第一章  總則

第一條 為規(guī)范在青島產權交易所有限公司（以下簡稱“產交所”）進行的金融企業(yè)債權資產交易活動，根據相關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本規(guī)則。

第二條 本規(guī)則所稱的金融企業(yè)債權資產，是指銀行、金融資產管理公司等金融企業(yè)及其下屬企業(yè)在經營中形成、通過購買或者其他方式取得的不良信貸資產和非信貸資產（以下簡稱“債權資產”）。

第三條 委托方轉讓債權資產，應當保證轉讓的債權資產可以依法轉讓，委托方對該債權資產有完整處分權。

第四條 從事債權資產交易活動應當依照國家相關法律、法規(guī)和政策的規(guī)定，遵循公開、公平、公正的原則，不得侵犯他人的合法權益和損害社會公共利益。

第二章  受理轉讓委托

第五條 委托方向產交所提出債權資產轉讓委托的，應提交以下資料，并對所提交材料的真實性、完整性、準確性、有效性負責：

（一）金融企業(yè)債權資產轉讓信息披露委托書；

（二）轉讓行為批準文件或同等效力文件；

（三）債權資產權屬證明材料；

（四）委托方營業(yè)執(zhí)照等主體資格證明；

（五）估值定價形成依據；

（六）轉讓標的權屬關系復雜的，產交所可以要求委托方就轉讓事項提交法律意見書（如有）；

（七）產交所要求提交的其他文件。

第六條 委托方可以根據轉讓標的實際情況，在符合交易規(guī)則的前提下，合理設置轉讓方式、轉讓細則、意向方受讓資格條件，但不得出現具有明確指向性或違反公平競爭原則的內容。

第七條 委托方在委托掛牌時可以選擇是否設置保證金條款。若設置保證金的，委托方需明確保證金交納的時點、具體金額、交納方式、處置方法等內容。

第三章  信息披露

第八條 產交所依據委托方提交的材料進行信息披露，信息披露公告期不少于5個工作日。國家法律、法規(guī)有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九條 信息披露公告期內未征集到符合條件的意向方，委托方可延長信息披露公告期。若委托方不變更信息披露內容的，可按照公告約定延長信息披露公告期，每次延長期限不少于1個工作日（含1個工作日），累計信息發(fā)布時間原則上不超過12個月；僅調整轉讓底價后重新公告的，產交所可按照委托方書面材料之要求延長信息披露公告期，每次延長期不少于5個工作日（含5個工作日），累計信息發(fā)布時間原則上不超過12個月；未在信息公告中明確延長信息披露公告期的，信息披露到期自行終結。

第十條 信息披露公告期內，委托方不得擅自變更信息披露公告的內容。如特殊原因確需變更的，應在履行相關決策程序后，委托產交所在原信息發(fā)布渠道重新予以公告，信息公告期重新計算。

第十一條 信息披露公告期內，意向方可以查閱轉讓標的相關資料，委托方應接受意向方的查詢洽談。

第十二條 委托方可以在債權資產正式掛牌轉讓前，委托產交所開展市場招商、推介活動。

第四章  登記受讓意向

第十三條 意向方按照《青島產權交易所有限公司網上報名管理規(guī)定》（青產交〔2021〕7號），在公告期內登記意向方，委托方在信息披露公告中設置交納保證金的，意向方應在規(guī)定期限內將保證金交納至產交所指定賬戶（以實際到賬時間為準）。逾期未交納保證金的，視為放棄意向。

第十四條 受讓債權資產的意向方應符合監(jiān)管部門及委托方信息披露公告中的資質條件要求。

第十五條 意向方應對提交材料的真實性、合法性、準確性、完整性、有效性承擔完全法律責任，產交所對意向方提交的材料進行齊全性和合規(guī)性進行形式審核。

第五章  組織交易

第十六條 信息披露期滿后，產交所按照信息披露公告確定的競價方式組織競價。競價方式包括拍賣、網絡競價、招投標、競爭性談判等。

第十七條 拍賣是指由產交所委托或者委托方委托拍賣機構按照《中華人民共和國拍賣法》的規(guī)定組織拍賣，確定受讓方。

第十八條 網絡競價是指產交所按照《青島產權交易所網絡競價規(guī)則》（青交所〔2015〕5號）及《青島產權交易所網絡競價一次報價規(guī)則》（青交所〔2021〕26號）的規(guī)定，組織網絡競價，確定受讓方。

第十九條 招投標是指委托方在產交所指定平臺發(fā)布招標信息，由代理機構按照《中華人民共和國招標投標法》等法律、法規(guī)的規(guī)定，組織開標、評標活動，確定受讓方。

第二十條 競爭性談判是指由產交所參照《中華人民共和國政府采購法》等相關規(guī)定，組織委托方與符合資格條件的意向方就轉讓債權資產相關事宜進行談判，確定受讓方。

第二十一條 委托方選擇網絡競價或拍賣競價方式的，可以選擇是否設置保留底價并設定掛牌價。委托方設置保留底價的，應在轉讓公告中設置保留底價條款，披露交易方式、成交原則及相關信息。保留底價采取密封方式移交產交所，在競價活動結束后，由產交所與委托方共同見證啟封。

競價活動結束后，產交所將競價系統(tǒng)生成的競價結果通知委托方。當委托方采取設置保留底價的交易方式時，采取如下成交原則：

若最高報價等于或高于保留底價原則上按最高報價成交；

若最高報價低于保留底價則由委托方確定是否公開保留底價：

（一）當委托方決定不公開保留底價時，委托方可以要求再次組織競價，再次競價起拍價為上次競價的最高報價，若最終報價仍低于保留底價，則項目不成交。

（二）委托方可決定公開保留底價，應采取由意向方書面約定方式，確認是否按保留底價成交。保留底價的公開范圍由委托方選擇，可以僅限于最高報價意向方，也可按報價從高至低的排序依次向意向方公開并征詢意向方的成交意向。

第六章  簽約、結算、出具交易憑證

第二十二條 確定受讓方后，交易雙方應當簽訂債權資產交易合同，按合同約定辦理價款結算與資產交割。未被確定為受讓方的意向方，由產交所在確定受讓方次日起3個工作日內無息全額返還保證金。

第二十三條 交易雙方可通過產交所進行交易資金的結算。委托方選擇場外結算的，應在信息披露委托書中予以明確并在信息披露公告中予以公示。交易資金包括保證金和交易價款。

第二十四條 在產交所場內結算的，受讓方應在信息披露公告約定的期限內，將交易價款支付到產交所指定的交易結算賬戶。受讓方已交納的保證金可根據約定轉為交易價款。

第二十五條 交易雙方依交易合同約定辦理債權資產交割手續(xù)，并應依法履行告知債務人等相關義務。法律、法規(guī)對債權資產轉讓交割手續(xù)有特別規(guī)定的，交易雙方應遵照規(guī)定辦理。

第二十六條 交易雙方向產交所提交交易合同且支付交易服務費后，產交所向交易雙方出具交易憑證。

第二十七條 產交所按約定向委托方無息劃出交易價款。

第七章  其他

第二十八條 交易過程中發(fā)生爭議時，當事人可以向產交所申請調解。協(xié)商或調解未能解決的，當事人可以向仲裁機構申請仲裁或者向人民法院提起訴訟。

第二十九條 債權資產交易過程中禁止下列行為：

（一）擾亂交易秩序的；

（二）權屬不清、權屬有瑕疵或者存在權屬糾紛的債權資產進行交易的；

（三）采取欺詐、脅迫、隱瞞信息、惡意串通等手段，妨礙公平交易的；

（四）委托方超越權限擅自轉讓資產的；

（五）委托方提供虛假資料、隱瞞重大事項的；

（六）意向方在參與交易過程中存在違反規(guī)定或約定，弄虛作假，惡意串通，對委托方、產交所工作人員或其他相關人員施加影響，在競價過程中，惡意串通壓低價格，擾亂競價活動正常秩序，影響競價活動公正性的；

（七）違反本規(guī)則自行交易的；

（八）法律、法規(guī)禁止的其他行為。

交易各方違反規(guī)定出現上述禁止行為的，除依照產交所相關規(guī)定接受處罰外，給相關權益人造成損失的，應負責賠償。

第三十條 產交所作為債權資產轉讓交易場所，無法亦不應就轉讓交易標的負有或承擔盡職調查等法定職責或法定義務。

第三十一條 交易期間若出現中止、終結情形，按照《產權交易中止和終結管理辦法》（青交所〔2019〕15號）辦理。若因取消披露信息給相關各方造成損失的，委托方應承擔賠償責任。

第八章  附則

第三十二條 國家法律、法規(guī)及政府相關部門對債權資產交易有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十三條 本規(guī)則的解釋權和修訂權屬于產交所。

第三十四條 本規(guī)則自發(fā)布之日起實施，屬于本規(guī)則第二條規(guī)定的金融企業(yè)債權資產的，不再適用《債權資產交易規(guī)則（修訂版）》（青產交〔2022〕46號-2022版），現行相關規(guī)則與本規(guī)則不一致的，以本規(guī)則為準。